那时我省房地产行业的形势有多严峻，不用多说我们也都知道，在中央的带领下，地方开始实施了各种各样的方针来鼓励我们买车，但取得的效果非常有限。那时的买房利空经济政策相当多，且折扣的力度大，能说十年也难遇到一次。最不言而喻的一点是，全国的按揭基准利率历奇低，以前二十年的按揭年缴，我们甚至能买一套和现阶段住宅，价值等同于的新房子，那时的几十年的银行贷款总基准利率TGP50许多。一个月少还一千多的按揭，也许无法关键在于解决人们的度日问题，但总的年缴说不定省钱下一房的定金。

这对买房者而言当然是一大利空，但回看以后这些高按揭买车的家庭成员，就很可恶了。他们在楼市处于上通常条件时，直接买车没有享用其它的利空经济政策，没想到连按揭利息都要比后来者付钱几百万。虽然早期买车的人，从更早的这时候就开始享用安居同族的关照，比如拥有了享用教学资源、全家人入驻的资格等等，但在经济大环境不振的那时，让他们为此付诸实施这么多的真大笔资金有误很多“凶残”。

那么难题来了，看着那时如此低的按揭基准利率，从前这些高按揭基准利率买房的人，又如果做些什么好呢？

第一，买房者

　　按照我省现阶段的规定来看，不论个人赠与新房子的按揭偿还完毕没有，如果有桑利县，还是能将新房子变卖的。就是得办理转户等一系列的手续罢了，一般情况下在此过程中产生的佣金，都是由买主分担的。但买房者存在诸多难题，

第二，将商业银行贷款转成住房公积金银行贷款

能这种做的人非常有限，就算能够这种做，也不建议我们为了享受低按揭基准利率，随便动用自己的住房公积金。因为住房住房公积金并不是人人都有的，就算有使用的条件也是比较严格的，如果一开始买车时就能使用基准利率低的住房公积金，我们也不会申请商业银行贷款买车了。再者说住房公积金的使用次数是有限的，那时拥有的新房子我们已经买抢到了，就不要再随便折腾了。把住房公积金先攒下，说不定以后会派上更大的用场，如果因为这点儿事情，让自己失去了大量的住房公积金，就很多得不偿失了。其实随着时间的推移，我省的通货膨胀速度会愈来愈快，如果选对了还款方式，其实也不会付钱许多利息。